新舊動能轉換是山東經濟發(fā)展的重大戰(zhàn)略工程,對全省全面深化改革、推動經濟轉型升級至關重要。對成立七年的北京銀行濟南分行來說,新舊動能轉換也是該行加快實施“服務實體經濟、深化金融創(chuàng)新、回報齊魯大地”發(fā)展戰(zhàn)略的重大機遇。2017年以來,該行聚焦服務“四新”、“四化”,對接新舊動能轉換重大工程的金融需求,切實增強金融服務的針對性、有效性和引領性,為全省深入推進金融供給側結構性改革作出了貢獻。
實體經濟助力新舊動能轉換新產業(yè)
2017年以來,該行不斷加大對實體經濟企業(yè)的支持力度,優(yōu)先支持高端裝備制造、高端化工、信息產業(yè)、能源原材料等新舊動能轉換十大產業(yè)企業(yè)。2017年內,共計為中國重汽、威高集團、中車山東有限公司、鴻富錦公司等高端裝備制造企業(yè)授信超過100億元;為東岳集團、魯西化工集團等高端化工企業(yè)授信超過30億元;為浪潮集團、歌爾集團等信息產業(yè)企業(yè)授信超過50億元;為山東鋼鐵集團、山東能源集團、兗礦集團等能源原材料企業(yè)授信超過200億元;為海洋經濟企業(yè)山東海洋投資有限公司授信5億元;為包括積成電子、圣泉集團在內的一批具備技術領先優(yōu)勢的中小企業(yè)授信超過60億元。
與此同時,濟南分行借助北京銀行在服務中小企業(yè)方面的豐富經驗及產品線,通過多種方式服務中小微企業(yè)發(fā)展。作為全國首批投貸聯動試點銀行之一,濟南分行已與信息技術、生物醫(yī)療、節(jié)能環(huán)保、電力設計等新舊動能轉換產業(yè)的9家企業(yè)率先開展投貸聯動合作,預計提供約5000萬元投資。協同濟南市融資擔保公司合作推出“三板貸”業(yè)務,助力新三板企業(yè)成長。截至目前,已累計支持山東省內新三板企業(yè)近30家,累計放款超過5億元。創(chuàng)辦小微企業(yè)信貸工廠,創(chuàng)新“批量化營銷、標準化審貸、差異化貸后”的中小企業(yè)信貸服務業(yè)務新模式。截至2017年8月末,小微企業(yè)信貸工廠已審批項目1211筆,金額95億元,不良率僅為0.6%,平均審批實效不到10個工作日。
創(chuàng)新引領拓展現代金融服務新渠道
為進一步發(fā)揮銀行融資主渠道作用,近年來該行始終堅持創(chuàng)新引領的發(fā)展思路,大力推進新產品研發(fā)、新渠道拓展,在銀政、銀企之間架起多個創(chuàng)新現代金融服務橋梁。發(fā)揮北京銀行在基礎設施建設類項目金融服務的傳統優(yōu)勢,對接濟南新舊動能轉換先行區(qū)園區(qū)建設、市政配套等項目資金需求,通過產業(yè)基金、PPP股債夾層投資等多種創(chuàng)新方式提供資金支持。同時創(chuàng)新打造創(chuàng)客中心、采購貸中心等平臺,為成長期新興企業(yè)提供包括股權投資、債權融資在內的一體式金融服務。該行還創(chuàng)新銀企直接融資合作模式,對山東高速、山東黃金、山東國資控股等國內領先的行業(yè)龍頭企業(yè),通過債券通、企業(yè)資產證券化、永續(xù)債、項目收益票據ABN等多種直接融資方式提供資金支持,助力企業(yè)實現戰(zhàn)略轉型并保持業(yè)內領先地位。
文旅產業(yè)培育文化金融跨界新業(yè)態(tài)
山東是“孔孟之鄉(xiāng)、禮儀之邦”,具有豐富的文化和旅游產業(yè)資源。為弘揚傳統文化,該行以藝術品銀行、文化旅游、影視傳媒三大領域為切入點,著力探索文化旅游產業(yè)與金融的跨界融合化發(fā)展。在山東省內率先發(fā)布“藝術品銀行”品牌。與中華老字號、藝術品行業(yè)知名企業(yè)榮寶齋合作,為山東文化界提供首個集藝術品保管、鑒定、估值、展覽、鑒賞、拍賣、融資、投資咨詢服務為一體的實體平臺。“藝術品銀行”揭牌以來,已組織各類展覽20余期,累計參觀人數超過兩萬人次。在此框架下,該行創(chuàng)新推出的藝術品質押融資業(yè)務,專門滿足企業(yè)及個人的藝術品投資方面的融資需求。截至今年8月末,已累計投放貸款近2.5億元。支持影視傳媒行業(yè),力推齊魯文化品牌“走出去”。一方面,為山東影視集團貸款5000萬元,支持《歡樂頌》、《安居》等熱播劇集拍攝。另一方面,為山東大眾報業(yè)(集團)有限公司等媒體企業(yè)提供貸款累計超過1億元。加大旅游產業(yè)項目支持力度,為濟南市朱家峪旅游提升項目、章丘區(qū)繡江河景觀建設項目、聊城市古城保護與改造等省內優(yōu)質旅游項目提供授信近10億元。
現代農業(yè)探索金融服務“三農”新模式
山東是農業(yè)大省,北京銀行進駐山東后,始終將服務“三農”作為踐行企業(yè)責任的落腳點之一。為助力現代農業(yè)發(fā)展,濟南分行先后推出“禽貸寶”、“驢貸寶”等特色養(yǎng)殖類個人經營貸款業(yè)務。其中,“禽貸寶”是與現代農業(yè)龍頭企業(yè)、擔保公司、保險公司、合作社和山東當地養(yǎng)殖戶等多方共同組建養(yǎng)殖擔保體系的產業(yè)鏈貸款。截至今年8月末,該行已累計發(fā)放“禽貸寶”626筆,累計發(fā)放金額3.13億元。“驢貸寶”是該行與聊城市財金扶貧融資性擔保有限公司創(chuàng)新開辦合作驢駒養(yǎng)殖貸款業(yè)務。該業(yè)務由聊城市畜牧局、銀行、擔保公司、養(yǎng)殖戶四方參與,幫助養(yǎng)殖戶擴大規(guī)模,實現金融精準扶貧。截至今年8月末,該行已發(fā)放“驢貸寶”11筆,金額達到3480萬元。下一步,該行計劃以現代農業(yè)龍頭企業(yè)東阿阿膠集團為核心企業(yè),共同探索驢駒養(yǎng)殖供應鏈貸款,推進精準扶貧。